ETF의 뜻과 장단점, 거래방법을 정리해 드립니다.
주식을 시작하시는 분들은 어떤 종목을 사야 하는 지가 가장 큰 문제 입니다.
유튜브, 블로그, 책 등 이것저것 봤지만 도무지 알 수가 없습니다.
종목 선정이 어려운 분들은 ETF 투자를 통해 종목 선정에 대한 고민을 줄이고, 손실의 위험을 낮출 수 있습니다. (없앨 수는 없습니다.)
그럼 이것은 무엇인지, 어떠한 장단점이 있는지 알아보도록 하겠습니다.
ETF 거래가 가능한 주식계좌 개설 방법은
아래 링크를 참조해 주세요.
ETF란
Exchage Traded Fund의 약자로 특정 지수를 추종하는 인덱스펀드*를 거래소에 상장 시켜 주식처럼 거래할 수 있도록 만든 펀드**를 뜻합니다.
‘상장 지수 펀드’ 라고도 불립니다.
쉽게 말해 주식처럼 사고 팔 수 있는 펀드 입니다.
* 인덱스펀드 : 시장을 대표하는 특정 지수들을 따라가도록 설계되고 운용되는 펀드
** 펀드 : 투자자의 돈을 모아 펀드매니저가 주식, 채권 등 여러 자산에 투자하는 상품
장점
쉬운 매수/매도
최고 장점은 주식처럼 쉽게 사고 팔 수 있다는 것입니다.
시장이 열려있는 동안 언제든지 매수, 매도가 가능하고 매도 후 바로 다른 종목을 매수 할 수도 있습니다.
주도적으로 급변하는 트렌드를 반영할 수 있습니다.
분산투자 효과
하나의 ETF를 통해 특정 나라, 특정 산업군, 여러 회사에 대한 투자가 가능합니다.
하나의 ETF를 매수 함으로써 나스닥/S&P500/코스닥 등 특정 지수에 투자할 수 있고,
나스닥TOP10/코스닥TOP10 등 상위 종목에 투자할 수도 있으며,
반도체 / 전기차 / 배터리 등 특정 산업군에 투자할 수도 있습니다.
특정 종목에 투자하는것 보다 상대적으로 안정적인 투자가 가능합니다.
정기적인 리밸런싱
‘리밸런싱’ 이란, 구성된 자산을 재 조정하는 것입니다.
예를 들면 미국주식TOP10을 매수했다면,
TOP10에 해당하는 종목이 변경되면 자동으로 반영 됩니다.
내가 꾸준히 TOP10을 사 모은다면 시간이 지나도 최신의 TOP10 회사에 계속해서 투자하게 되는 것이죠.
포함된 종목은 각 증권사의 설명란에서 확인할 수 있습니다.
저렴한 운용보수
일반 펀드 보수가 연 1~2%라면 ETF는 0.2~.04% 수준으로 매우 저렴합니다.
펀드매니저가 운용하는 일반 펀드와 달리 종목의 운용을 자동화 하여 처리합니다.
거래과정에서 불필요한 비용이 들지 않기 때문에 운용보수가 저렴합니다.
작은 차이일 수 있지만 투자 기간이 5년, 10년, 20년으로 길어지면 수익률에 상당히 큰 영향을 미치므로 아주 중요한 요소라고 할 수 있습니다.
해외주식 간접투자 가능
국내증시에 해외주식을 추종하는 상품들이 상장되어 있어, 해외주식에 대한 간접 투자가 가능합니다.
꼭 해외 주식을 하지 않더라도 국내 상장된 상품을 통해 해외주식에 간접투자 할 수 있습니다.
대표적으로 TIGER미국S&P500, KODEX미국나스닥100TR 등이 있으며,
최근 가장 핫한 엔비디아의 비중을 크게 가져가는 상품도 있습니다.
해외주식 계좌를 갖고 계시다면 해당 국가에 상장된 상품을 직접투자 하실 수도 있습니다.
단점
원금손실 가능성
모든 투자가 그렇듯 원금손실 가능성이 있습니다.
개별 종목 투자에 비해 상대적으로 안전하다고는 해도 ‘위험자산’ 으로 분류되는 투자 입니다.
다만, 개별 종목보다 변동성이 크지 않기 때문에 빠르게 대응해 손실을 축소할 수 있는 여지는 있습니다.
낮은 변동성
단기간에 높은 수익률을 올리기 어렵습니다.
ETF는 시장에 투자하는 것이기 때문에 개별 종목 대비 변동성이 낮습니다.
이것은 하락기에는 장점, 상승기에는 단점이 될 수 있습니다.
수익을 극대화하기 위해서는 레버리지 상품을 이용할 수도 있는데 이는 높은 손실을 동반하기 때문에 신중하게 선택해야 합니다.
저는 장기 투자를 해야 하는 연금저축, IRP계좌 에서의 거래를 추천 드립니다.
연금저축, IRP에 대해 알고 싶으시다면
아래 링크를 참조해 주세요.
운용보수의 존재
0.2~0.4%의 운용보수가 존재 합니다.
위에서 장점으로 언급한 저렴한 수수료는 일반 펀드대비 였고요,
주식투자는 내가 직접 투자하기 때문에 운용보수가 없는 반면, ETF는 자산운용사가 종목선정, 리밸런싱등 운용을 하기 때문에 운용보수가 존재 합니다.
거래방법
증권사의 주식계좌*, 연금계좌**, IRP계좌***에서 거래가 가능합니다.
* 주식계좌 : 해외 주식계좌는 해외증시 상장 ETF 거래 가능
** 연금계좌 : 증권사에서 개설한 계좌만 가능, 보험회사 연금계좌 불가
*** IRP계좌 : 개인퇴직연금 계좌
계좌를 만든 후 종목 검색창에 검색해 주식처럼 매수, 매도가 가능합니다.
주식계좌, 연금/IRP 계좌의 차이는 아래와 같습니다.
| 주식계좌 | 연금, IRP계좌 |
| 레버리지, 인버스 포함 모든 상품 거래 가능 | 위험 상품 거래 불가 |
연금, IRP 계좌에서는 레버리지*와 인버스**등 위험성이 높은 ETF는 거래가 불가능 합니다.
* 레버리지 : 특정 지수를 2배, 3배로 추종하는 ETF, 신용/미수***와는 다른 개념
** 인버스 : 특정 지수의 하락 시 수익을 보는 ETF
*** 신용/미수 : 주식을 외상으로 구매. 절대로 하면 안되는 것.